2014年年底，延边老山神酒业有限公司到银川开辟市场，然而成立之初销量并不理想。为了提高业绩，该公司竟然开始另辟蹊径，通过许诺高额利息，短短时间，非法吸收公众存款387.9万元，近百人上当，且多数为老年人。
案例详情 延边老山神酒业有限公司成立于2010年12月1日，2015年6月18日变更名称为延边老山神酒业股份有限公司。公司法定代表人先后为朱某某、杨某某、韩某，2014年7月9日变更为李某甲。2014年10月，被告人李某在延边老山神酒业有限公司董事长韩某某的指派下，在银川市筹备成立老山神酒业有限公司银川分公司。同年11月13日，该分公司成立，法定代表人为程某，2015年1月26日，法定代表人变更为叶某某，被告人李某负责对业务员进行招募、管理。 2017年1月起，银川市兴庆区公安分局经侦大队先后接到近80多人报警，他们向延边老山神酒业银川分公司投资，可如今公司人去楼空，并且公司当时承诺的利息也已经很久没再发放了。 根据调查，民警发现，从2015年年中，就有零星受害者报案，但涉众型经侦案件有一定的立案标准。由于当时报案人数太少，当时并没有立案。幻想着能领到利息的受害者们又苦等了近一年多时间，这才选择报警。 接到报警后，民警迅速展开了调查。起初，公司销售并不理想，为了拓展市场，提升业绩，程某开始以高额利息为诱饵，吸引受害者投资。按照该公司的宣传，投资者只需要投资1万，每4个月可获得1200元的利息，投资5万，每4个月的利息为6000元。不仅如此，投资5万元的“大客户”可以免费到酒厂参观，全程有专车服务，还会获赠礼品。 据民警介绍，该公司之所以短时间能吸引大量投资，主要还和对业务员的提成有关。“业务员的提成在40%多。”2015年6月，该公司最终资金链出现断缺，公司负责人开始跑路。为了拖延受害人报案，该公司还先后下发承诺书等文件，承诺利息随后支付。 判决结果 自2014年11月13日至2015年2月10日，被告人李某伙同程某、叶某某等人在未经国家相关部门批准的情况下，以延边老山神酒业有限公司生产经营需要资金为由，以高额返利为诱饵，通过散发融资宣传彩页、口口相传等方式，采用签订《借款合同书》《原始股认购书》等形式，骗得76名集资参与人共计人民币387.9万元。该款项由程某、叶某某根据韩某某的指示，扣除每日收入的47%交由李某进行业务员工资的发放、公司的运作以及偿还之前公司筹办垫付的资金及韩某某欠其借款外，剩余款项汇至韩某某指定的个人账户。 被告人李某归案后如实供述其犯罪行为。李某家属在公安机关缴纳退赔款70万元。另查明，延边老山神酒业有限公司工作人员退赔集资参与人本金共计5万元，支付集资参与人利息共计15.24万元。 因李某具有坦白、主动退赔等酌情从轻处罚情节，一审法院根据相关法律规定，对被告人李某以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元；对李某家属在公安机关退赔的70万元，按比例向76名集资参与人退赔，不足部分责令被告人李某继续退赔。一审宣判后被告人不服提起上诉，二审法院作出了“驳回上诉，维持原判”的二审裁定。 案件警示 本案中，被告人以开办实体公司，营造具有经营实力的假象，其看似合法，实则没有金融资质。通过招揽公司业务人员在公司开业期间向周围群众散发宣传彩页、由其同伙编造虚假理财项目向他人推荐理财投资产品的方式，按照投资期限长短，划定1.2%到1.8%不等的投资月利息，以高收益、高回报利诱他人签订委托投资理财协议书等合同，以法定代理人签署姓名、加盖公司印章的方式让集资参与人放下心理防备，打消疑虑。 本案中非法集资资金实际被用于以高利贷的形式出借给他人或投资到其他产业中，一旦其出借、投资的钱款亏损，则会直接导致集资参与人的投资款难以挽损，且我国法律明确规定，因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位。 集资款的清退应根据清理后剩余的资金，按照集资人参与的比例给予统一的清退。经法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。这就意味着，一旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律保护，所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担。因此，投资者在理财时，应仔细了解该公司是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准，其投资项目是否具备真实性，可寻求专业人员的帮助，了解市场行情，考虑自身是否具备抗风险能力，不要头脑发热，盲目投资。
